बैंक में पंजीकरण कैसे करें

बैंकों की गतिविधियों को हमेशा राज्य द्वारा सख्ती से विनियमित किया गया है। इसलिए, कानून बैंकों को पंजीकृत करने के लिए एक विशेष प्रक्रिया स्थापित करता है। यह बैंक ऑफ रूस द्वारा किया जाता है। पंजीकरण के अलावा, बैंक को अपनी गतिविधियों के लिए कई लाइसेंस प्राप्त करने होंगे।

आपको आवश्यकता होगी

• एक बैंक के राज्य पंजीकरण और बैंकिंग कार्यों के लिए एक लाइसेंस प्राप्त करने के लिए आपको आवश्यकता होगी:

• 1. अनुमोदित रूप में राज्य पंजीकरण के लिए आवेदन;

• 2. बैंक का चार्टर;

• 3. व्यवसाय योजना;

• 4. एक बैंक की स्थापना, उसके नाम की मंजूरी, आदि पर निर्णय लेने वाले प्रतिभागियों की सामान्य बैठक का प्रोटोकॉल।

• 5. राज्य पंजीकरण शुल्क के भुगतान पर दस्तावेज;

• 6. बैंक के संस्थापकों पर दस्तावेज;

• 7. दस्तावेजों के परिसर के अधिकार की पुष्टि करता है कि बैंक कब्जा करेगा (पट्टा समझौता, उदाहरण के लिए);

• 8. बैंक के शेयरों के पहले अंक के पंजीकरण के लिए दस्तावेज, अगर यह एक सार्वजनिक कंपनी या एक बंद संयुक्त स्टॉक कंपनी के रूप में बनाया जाता है।

• कुछ मामलों में, अन्य दस्तावेजों की आवश्यकता हो सकती है।

निर्देश मैनुअल

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बैंक को एक व्यापारिक कंपनी के रूप में बनाया जाना चाहिए - एक संयुक्त स्टॉक कंपनी (OJSC, ZAO) या एक सीमित देयता कंपनी (LLC)। एक बैंक की स्थापना व्यक्तियों और कानूनी संस्थाओं दोनों कर सकते हैं। उसी समय, बैंक की स्थापना के तीन साल के भीतर, वे इसके सदस्यों (शेयरधारकों) से वापस लेने के हकदार नहीं हैं।

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बैंक के पंजीकरण के लिए आवश्यक दस्तावेज भविष्य के बैंक के स्थान पर बैंक ऑफ रूस के क्षेत्रीय कार्यालय में जमा किए जाते हैं। वे डुप्लिकेट में प्रदान किए जाते हैं (कुछ अपवादों के साथ - चार्टर चार प्रतियों में प्रदान किया जाता है, प्रबंधकों के मिनट और प्रश्नावली - तीन में)। हालांकि, उनके प्रस्तुत करने से पहले, बैंक के चुने हुए नाम का उपयोग करने की संभावना के बारे में क्षेत्रीय संस्था को एक अनुरोध भेजना आवश्यक है। पांच व्यावसायिक दिनों के भीतर, क्षेत्रीय कार्यालय को इस अनुरोध का जवाब देना चाहिए। इस तरह के जवाब के बाद ही दस्तावेज जमा किए जा सकते हैं। तीन महीने के भीतर दस्तावेजों पर विचार किया जाता है।

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यदि बैंक ऑफ रूस का क्षेत्रीय कार्यालय प्रस्तुत दस्तावेजों से संतुष्ट नहीं है, तो वह दस्तावेजों पर अपनी टिप्पणी भेज सकता है। यह बैंक के संस्थापकों को दस्तावेजों में समायोजन करने की अनुमति देगा। यदि दस्तावेजों पर कोई टिप्पणी नहीं है, तो दस्तावेजों के साथ इस बारे में एक सकारात्मक निष्कर्ष बैंक ऑफ रूस को भेजा जाता है - गतिविधियों के लाइसेंसिंग विभाग और रूस के बैंक के क्रेडिट संगठनों की वित्तीय वसूली के लिए। छह महीने के भीतर, रूस के बैंक क्षेत्रीय संस्थान द्वारा सत्यापित आवेदन और दस्तावेजों को मानते हैं, इसका निष्कर्ष। यदि वह एक सकारात्मक निर्णय लेता है, तो वह बैंक को पंजीकरण प्राधिकरण (कर कार्यालय को) और शेयरों के पहले अंक के पंजीकरण के लिए प्रासंगिक अनुरोध भेजता है।

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बैंक को लाइसेंस जारी करने का आधार उसकी अधिकृत पूंजी का एक सौ प्रतिशत भुगतान है। निम्नलिखित प्रकार के लाइसेंस बैंक को जारी किए जा सकते हैं:

1. रूबल में धन के साथ बैंकिंग संचालन के लिए;

2. विदेशी मुद्रा में धन के साथ बैंकिंग कार्यों के लिए;

3. कीमती धातुओं के जमा और प्लेसमेंट को आकर्षित करने के लिए;

4. रूबल या विदेशी मुद्रा में व्यक्तियों से जमा को आकर्षित करने के लिए।

लाइसेंस प्राप्त करने के लिए, आपको बैंक ऑफ रूस के क्षेत्रीय कार्यालय में एक आवेदन जमा करना होगा।

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अपने राज्य पंजीकरण के लिए आवेदन करने और बैंकिंग कार्यों के लिए लाइसेंस जारी करने के दिन बैंक की चार्टर पूंजी की न्यूनतम राशि 180 मिलियन रूबल की राशि में स्थापित की जाती है। एक बैंक की अधिकृत पूंजी का योगदान पैसा हो सकता है, वह भवन जिसमें बैंक स्थित होगा, एटीएम और टर्मिनल, और अन्य समान संपत्ति।

बैंक खोलने के लिए दस्तावेज